- ホーム›
- 税理士の先生方トップ›
- 保険の業務提携
保険の業務提携のご案内
会計事務所が直接保険を扱い、提案する時代ではありません
保険を必要としているクライアントに、1、2社の保険会社の中だけから商品を選んで提案することは、信用を失ってしまう可能性があります。なぜなら、たとえば、翌年にプロの保険代理店がクライアントの加入している保険を見直した際、加入済みの保険についてアドバイスするからです。
もし、保険業界内でそのとき最良の保険に加入していないとすると、「この保険は悪くはないかもしれないですが、イマイチですねぇ」と指摘をされてしまいます。「この保険は誰が提案したのですか？」と尋ねて、「顧問の税理士さんです」と回答されてしまえば、その時点でアウトです。「税理士さんは保険の手数料欲しさに提案したんだ」と思われてしまいます。
したがって、もしご自分の会計事務所で保険を扱われるなら、数多くの保険会社の商品を取り扱って完璧な提案ができる体制を整えるべきです。それができないのであれば、ご自身での直接の保険提案は避けるべきでしょう。会計事務所の信用を落としかねません。
法人向け提案に強い保険代理店インフォランスを活用しましょう
「せんもんか紹介ネット」を運営している株式会社インフォランスは、税理士紹介業務の他に、「法人向け保険提案に強い保険代理店である」という、一面も持っております。税務や財務の知識を活用し、しっかりと税法に沿った保険提案を行いますので、大切なクライアント様へのご提案の際も安心してご活用いただけます。
会計事務所様のご要望に沿って、フレキシブルなアクションが可能です。また、会計事務所様や大切なクライアント様にご迷惑をおかけするような行為は一切いたしませんので、安心してインフォランスをご活用下さい。
インフォランスを保険提案に活用するメリット
- インフォランスの取扱保険会社19社をご自由に扱えるようになります
- インフォランスの保険手数料ランクはほとんどが最高ランクに位置しています。手数料ランクの最上と最下では、同じ契約を取ったとしても、手数料で約2〜3倍の差が出ます。これは、保険の取り扱いの量が非常に多いという証でもあります。
- 保険契約の管理が楽になります。保険契約に関する書類手続きや保険料の管理など、煩わしい作業がすべてインフォランス任せで済むようになります。
- 法人提案に必要となる19社の保険会社を扱えるため、インフォランスを利用してクライアントの保険の全体管理を行わせることができます。これにより、クライアントが加入している保険全体を正確に把握することが可能となります。
- インフォランスとの提携により、インフォランス内のすべての保険提案ノウハウをクライアントに提供できることになります。
- インフォランスに保険を扱わせることにして、貴会計事務所自身での保険代理店契約をやめてしまう選択肢もあります。これにより、保険会社から課せられるノルマから開放されます。現在、会計事務所の保険会社の担当者は、先生が契約者になるような提案書（自爆提案）を持ってきてはいませんか？
- 「決算直前検討会」における様々な税金対策の一つとして、この保険コンサルティング手法をご活用下さい。毎年の「決算直前検討会」で保険の活用検討を恒例化することで、今まで以上にお客様に喜ばることをお約束いたします。しっかりしたノウハウなくでは、決算対策の相談には本腰を入れて取り組めません。そのためにも、インフォランスのノウハウを活用していただければと思います。
- クライアントがどこかの保険会社や保険代理店からすでに提案を受けていたとしても、こちら側からの提案は、その提案を超えるものが可能です。結果的に、クライアント様を守ることができ、かつ、喜んでもらえます。
- 保険の加入状況すべてを把握しないままでは、クライアントの本当の企業体力を測ることはできないままです。保険の場合では、決算書上では見えていない含み益が実際にはある場合が多く存在します。それを正しく把握しないでは、クライアントの融資相談に適正なアドバイスをすることは難しくなります。保険をインフォランスに管理させることで、含み益の把握もできるようになります。
クライアントの保険を守るのは税理士さんの大切な役割
担当の税理士さんがクライアントの保険をしっかり管理しなければ、クライアントは質の低い保険代理店に勧誘され、無駄な保険料を払わされます。保険は途中で止めると損失が大きくなるので、結果的に取り返しのつかない問題になるケースが多々あります。
そういう事態に陥らないように、先生が最適な保険管理をしてあげることが、クライアントへの真のコンサルティングサービスだと言えるでしょう。インフォランスを通じて大切なクライアントに保険管理サービスを提供できるようになります。
専門分野は専門家に任せて下さい。保険という金融商品を活用した提案は非常に奥が深いものです。ただ、保険商品を比較提案する保険代理店とは質が違います。あくまでも私たちは顧問の税理士さんを通して、ソリューション提供の一部をお手伝いしているのであって、単に保険の商品販売を行っているつもりはありません。
税理士先生のコンサルティング提案の際の、名わき役としてお役に立ちたいと思っております。インフォランスを活用することで、クライアントからの先生の価値がよりいっそう上がるように立ち振る舞うことができます。
もうすぐリリース予定！
企業がどの保険を活用すれば良いか、生年月日や性別などの条件をもとに、簡単に見つけることのできるインターネットサービス（ASP形式で提供）を近々リリースいたします。クライアント様への保険コンサルティング提案が、一瞬で作成可能なシステムです。リリースまでもう少々お待ち下さい。
